Finansal Yönetim Uzmanlığı Sertifika Programı
® Finansmanın Temeli
· Finansal Yapı, Tanımı, İsleyişi, Etkileyen ve Etkilenen Faktörler
· Finansal Amaçlar ve Fonksiyonları
· Finansman Yöneticilerinin Görevleri
· Finansal Yönetime Giriş, Finans Fonksiyonu, Finansal Yönetimin Temel Fonksiyonları
· Finansal Kontrol
· Dupont Mali Kontrol Sistemi
® Tek Düzen Hesap Planı ve Muhasebe Sisteminin İşleyişi
· Temel Mali Tablolar
o Mizan
o Bilanço
o Gelir Tablosu
o Satışların Maliyeti Tablosu
· Yardımcı Mali Tablolar (Uygulamalı)
o Fon Akım Tablosu
o Nakit Akım Tablosu
o Özvarlık Değişim Tablosu
o Net İşletme Sermayesi Değişim Tablosu
o Maddi Duran Varlık Değişim Tablosu
o Kar Dağıtım Tablosu
· Mali Tablolarda Aktarma-Arındırma-Düzeltme İşlemleri
o Kur Farkları
o Finansman Giderleri
o Reeskontlar ve Karşılıklar
o Stoklar ve Değerleme Yöntemleri
o Duran Varlıkların Değerlemesi
o Sorunlu Alacaklar
o Bilanço Dışı Taahhüt ve İşlemler
o Diğer Düzeltme İşlemleri
· Türk Muhasebe Standartları İle İlgili Önemli Yenilikler
o Mali Tabloların Konsolide Edilmesi
o Kur Değişim Etkilerinin Yansıtılması
o Enflasyon Değişim Etkilerinin Yansıtılması
o Diğer Önemli Yenilikler
® Neden ve Kimin İçin Finansal Analiz
® Finansal Analizi Çevreleyen Önemli Faktörler
· Sektörel, Konjonktürel ve Mevsimsel Etkiler, Farklılıklar
· Büyüme-Karlılık-Nakit Akışı İlişkisi
· Nakit Ve Tahakkuk Bazlı Hareketler, Büyüklükler
· Kara Geçiş Analizi, Kayıp ve Kazançlar Hangi Aşamada Nasıl Oluşuyor
· Esas Faaliyet Karı (EBIT), Vergi Faiz ve Amortisman Öncesi Kar (EBITDA)
· Faaliyet Sonucu Yaratılan Nakit Ve Serbest Nakit Akışı (FCF)
· Temel Ve Yardımcı Mali Tablolar Aracılığıyla Şirketi Anlamak, Geleceği Okumak
o Yüzdeler, Trend Ve Oran Analizleri
® Finansal Analiz Örnek Olay Çalışması
· Konfeksiyon Üretimi Ve Pazarlaması Şirketi
· Mobilya-Ev Tekstili Üretimi Pazarlaması Şirketi
· Otomotiv Yan Sanayi Şirketi
® Finansal Kıyaslama ve Performans Yönetimi
· Mali Tablolar ile Etkin Finansal Yönetim, Finansal Kıyaslama
o Mali Tabloları Doğru Okumak, Yorumlamak
o Hangi Mali Tablolar Neleri Ifade Eder, Periyodları Nedir ?
o Yönetsel Bazlı Bilanço
§ Çalışma Sermayesi
§ İşletme Sermayesi
§ Kaynak Analizi
§ Bilanço ile Kur Riski Yönetimi
§ Bilanço ile Likidite Riski Yönetimi
o Yönetsel Bazlı Gelir Tablosu
§ Gelir Tablosunun Can Alıcı Büyüklükleri
§ Hangi Kar, Ne Zaman?
§ İş Birimi Bazında Gelir Tablosu Hazırlamak
§ Ürün Bazlı Gelir Tabloları ve Karlılık Analizi
§ Müşteri Bazlı Gelir Tabloları ve Karlılık Analizi
o Yönetsel Bazlı Nakit Akış Tablosu, Nakit Akış Tablosunu Okumak
· Finansal Performans Ölçümü ve Yönetimi
o Benchmark’ların Belirlenmesi
o KPI (Temel Performans Göstergeleri)
o Doğru Finansal Hedef Koymak
o WACC (Ağırlıklı Ortalama Sermaye Maliyeti)
o ROIC (ROCE) ve EVA Yaklaşımları ile Stratejik Karlılık Ölçümü
o SSGR (Özkaynakla Sürdürülebilir Büyüme Performansı)
o ROIC ve SSGR’nin Iş Birimleri Bazında Stratejik Uygulaması
® Finansal Matematik Uygulamaları
· Faiz Kavramı, Türleri, Uygulamaları
· Kaynak Maliyeti Hesaplamaları
· Eşit Taksitli Ödemeler (Annüite)
o Bireysel Ve Taksitli Ticari Krediler
o Taksit Sistemleri
o Mortgage Matematiği
· NBD, İVO Uygulamaları Ve Kullanım Alanları
· Menkul Kıymetler Matematiği
o Bono/Tahvil Fiyatlaması
o Hisse Senedi Değerlemesi
® Finansal Planlama
· Nasıl ve Kimin İçin Finansal Planlama,
· Finansal Planlamada Kullanılan Araçlar Ve Tahmin Yöntemleri
· Nakit Planlaması Ve Nakit Bütçeleri İle Kısa Süreli Finansal Yönetim
· Proforma Tabloların Hazırlanması
o Proforma Bilanço
o Proforma Gelir Tablosu
o Proforma Fon Akım Tablosu
o Proforma Nakit Akım Tablosu
® Şirket Değerlemesi
· Sermaye Maliyeti, Ağırlıklı Ortalama Sermaye Maliyeti ve Hesap Yöntemleri
· Şirket Değerlemesinde Başlıca Yaklaşımlar
o Endüstri Çarpanları Yaklaşımı
o Net Aktif Değeri Yaklaşımı
o Nakit Akışlarının Bugüne İndirgenmesi (DCF( Yaklaşımı)
· Finansal Planlama Örnek Çalışması – Proforma Tablolar Yardımıyla Çelik Tel/Kablo
· Şirketinin Şirket Değerinin Hesaplanması (DCF Yöntemi)
® İşletme Sermayesi Yönetimi
· Nakit Planlaması ve Yönetimi
o Stok Planlaması ve Yönetimi
o Alacak Planlaması ve Yönetimi (Örneklerle)
· Ticari Borç/Alacak-Mali Borç İlişkisi
· Alacak Tahsil/Yönetim Politikaları
· İyi ve Kötü Alacakların Sınıflandırılması
· Müşteri Skorkart İşlemleri
· Marjinal Müşterilerden Vazgeçme Kararı
· Kampanya Uygulama Kararı Ve Maliyetlerinin Tespiti
® Yatırım Planlaması ve Sermaye Bütçelemesi
· Fizibilite Etüdü Hazırlanması Ve Kullanılan Teknikler
· Proje Değerlendirme Yaklaşımları Analizi
o NBD
o İVO
o Karlılık Endeksi
o Geri Ödeme Süresi
· Fizibilite Etüdü Ve Proje Değerlendirme Örnek Çalışması- Taşıt Zinciri Şirketi
· Proje Finansmanı
· AB Projeleri, Çerçeve Programları, Katılım Öncesi Fonlar
® Finansal Kaynakların Saptanması ve Yönetimi
· Satıcı Kredileri (Ticari Borçlar)
· Banka Kredileri
o Kredi Başvuru Dosyası Hazırlığı
o Kredi Tekliflerinin Bankalarca Değerlendirilmesi
o Kredi Puanlama (Scoring), Derecelendirme (Rating)
o Teminat Yönetimi, Teminat Mektupları (Garanti, İpotek, Diğer Teminatlar)
o Basel II Sürecinde Derecelendirme
o Kredilerin Sınıflandırılması Ve Türleri
o Kısa Vadeli Krediler
o Orta/Uzun Vadeli Krediler
· Alternatif Finansman Teknikleri
o Leasing / Factoring / Forfaiting
® Mali Piyasalar, Fon Yönetimi Enstrümanları
· Organize/OTC Para Piyasaları
o TCMB Açık Piyasa İşlemleri
o TCMB Bünyesindeki Para Piyasaları (TCMB Interbank) ve İşlemleri
o Bankalararası Para Piyasaları ve İşlemleri
· Organize/OTC Döviz Piyasaları
o TCMB Döviz İnterbank Piyasası
o Bankalararası Döviz Piyasası
· Tahvil/ Bono Piyasaları
o İMKB Tahvil ve Bono Piyasası
o Bankalararası Tahvil/Bono Piyasası
· İMKB Hisse Senetleri Piyasası
· Para Piyasası Enstrümanları
· Sermaye Piyasası Enstrümanları
o Tahviller
o Hisse Senetleri
o Menkul Kıymet Yatırım Fonları Katılma Belgeleri
o Diğer Menkul Kıymetler
® Risk Yönetimi
· Finansal Risk Türleri, Saptanması Ve Ölçülmesi İlkeleri
· Riske Maruz Değer (Var) Kavramı
· Stress-Testing
· Fon Yönetimi Ürünleriyle Finansal Risklerin Yönetilmesi
· Kur Riski Yönetimi- Örnek Çalışma
· Faiz Riski Yönetimi
· Likidite Riski Yönetimi
· Döviz Kurlarının Oluşumu Ve Spot İşlemler
® Türev Araçlar
· Vadeli Piyasalar Ve İşlemlerin Özellikleri
· Açığa İşlem Ve Hedging
· Forward İşlemleri Ve Forward Kur Uygulamaları
· Future Kontratlar
o Döviz Kuru Kontratları
o Faiz Oranı Kontrat Uygulamaları
· İzmir Vadeli İşlemler Borsası Ürünleri
· Opsiyon İşlemleri
o Dövize Dayalı Opsiyonlar
o Faiz Opsiyonları
o Bankalarda Müşteriye Yönelik Opsiyon Uygulamaları (DCD - RDCD)
o Swap İşlemleri
§ Faiz Swapları
§ Kur Swapları
§ Cap/Floor İşlemleri
§ FRA’ler
® Basel II Süreci, Ekonomik Göstergeler Yardımıyla Piyasaları İzlenmesi
· Basel Sürecinin Gelişimi, Basel I – II Farkları
· Neden Basel II
· Sermaye Yeterliliği Kavramı ve Saptanması
· Kredi Riski, Piyasa Riski, Operasyonel Risk
· Rating Kavramı Ve Kredi Riski Kapsamında Basel II Uygulamaları
· Basel II Kapsamında Bankaların Uygulayacağı Yaklaşımlar
o Standart Yaklaşımlar
o İçsel Ölçüm Yöntemleri
· Basel II, Perakende ve Kurumsal Krediler
· Basel II ve Teminat Yönetimi
· Makroekonomik Hedefler ve Değerlendirmeler
â TCMB Para Politikası ve Değerlendirmesi
· Piyasaları Etkileyen İç Ve Dış Faktörler
o İç Faktörler
o Dış Faktörler
· Yatırım Ürün Getirilerini Etkileyen Faktörler
EĞİTİMCİLER
“Öğrencinin notu öğretmenin notudur” ilkesinden hareketle, eğitimcinin
öğretebilme, katılımcının öğrenebilme yeterliliklerinin anlaşılması ve
bilgi açıklıklarının tekrar iyileştirilmesi için eğitim sırasında yüz
yüze ve/ veya internet üzerinden, çoktan seçmeli testler uygulanır.
SERTİFİKA
· Eğitim süresinin % 80 ve üzerinde olan katılımlarda katılımcılarımıza sertifika verilmektedir.
· Katılımı yeterli, eğitim başarı ortalaması % 70’in üstünde olanlara “Başarı Sertifikası“ verilmektedir.
· Katılımı yeterli olan ancak eğitim başarı ortalaması % 70’in altında olanlara tarafından “Katılımcı Sertifikası“ verilmektedir.
YAYIN
Katılımcılarımıza hem eğitimi takip edebilme, not alabilmek hem de
ileride gözden geçirebilmeleri için Rönesans tarafından özel hazırlanmış
2 ayrı kitap verilecektir.
Ayrıca
www.ronesansakademi.com
portalına kullanıcı adı: ad_soyad, şifre: xxx yazarak girebilir ve
eğitim süresince derslerin takip edilebildiği, sınıf içi mesajlaşmaların
yapılabildiği sanal sınıf ortamından yararlanabilirler.
ÖDEME KOŞULLARI
· Peşin Ödemede Program Bedeli 2.290,00 TL + KDV (%18)
· Vadeli Ödemede Program Bedeli 2.490,00 TL + KDV (%18)
· Eğitim bedeline uygulama örnekleri ile birlikte ders kitapları, coffee-break ikramlar da dâhildir.
İNDİRİM ALTERNATİFLERİ:
· 2 kişi katılımlarda % 5
· 3 – 6 kişi katılımlarda % 10
· Çalışmayanlara % 10
· Çalışan, eğitim giderini kendisi karşılayanlara % 5 indirim uygulanmaktadır.
ERKEN ÖDEME İNDİRİMİ
· 2 Ay önce kayıt ve ödeme 10%
· 3 Ay önce kayıt ve ödeme 15%
·