Eğitimin Amacı
Eğitim, kredi riskinin tanımlanması ve ölçülmesi, işletme sermayesi yönetiminde en önemli öğe olan alacakların maliyet ve karlılığının belirlenmesi, alacakların takibi ve kredi skorlama yöntemleri konularında mevcut modelleri incelemeyi ve firmanın operasyonlarına göre uygun model tesbitini amaçlamaktadır.
Eğitim Akışı
® Kredi derecelendirmesi (rating)
· Borç alanlar nasıl derecelendirilir ?
· Bankaların rating prosedürü
® Kredi riskinin ölçülmesi
· Geleneksel yöntemler
§ Ekspertize dayalı yöntemler
§ Kredi skorlama modelleri
· Modern yaklaşımlar
§ Sermayenin risk ayarlı getirisi (RAROC)
§ Credit metrics
§ Riske maruz değer (VaR)
§ Credit risk + (Credit Suisse)
§ Kredi riski ile ilgili Basel standartları
® İşletme sermayesi ihtiyacının hesaplanması ve yönetimi
® Alacakların değerlemesi ile ilgili standartlar
· S&P kredi derecelendirme sistemi
· Fitch kredi derecelendirme sistemi
· William Bauer modeli
· Edward Altman’ın Z skor modeli
® Alacak değerlemesi ve yönetimi ile ilgili vaka analizleri
· Vaka 1: Borç ödemesini aksatan marjinal müşterileri elimine etme kararı
· Vaka 2: Risk gruplarına göre müşteri sınıflandırması
· Vaka 3: Risk gruplarına göre satış politikası ayarlaması
· Vaka 4: Soldowski modeli (kredili satış uygunluk analizi) uygulaması
· Vaka 5: Ürün kampanya kararları uygulaması
® Kredi skorlama model örnekleri ve tartışma
Eğitim Süresi: 2 gün
Eğitmenler:
Dr. MURAT BUKET
Boğaziçi Üniversitesi İşletme bölümünden sonra mezun olduktan sonra, Ankara İktisadi ve Ticari İlimler Akademisi’nde Finansal Yönetim alanında yüksek lisansını, Kadir Has Üniversitesi’nde Finans ve Bankacılık üzerine doktorasını tamamlamıştır. Devlet Yatırım Bankası, Türkiye Kalkınma Bankası, Interbank, ABN Ambro, Yapı ve Kredi Bankalarında farklı pozisyonlarda görev almış olan BUKET, MNG Menkul Değerler, Dış Yatırım Menkul Değerler, Ekinciler Yatırım ve Menkul Değerler firmalarında da çalışmıştır. Halen Yeditepe Üniversitesinde Yarı Zamanlı Öğretim Görevlisi olarak ekonomi bankacılık ve finans dersleri vermekte olup aynı zamanda serbest Kurumsal Finansman ve Yabancı Sermaye Danışmanı mesleğini de yürütmektedir. RDBE’de ise 2006 senesinden itibaren bilgi ve tecrübelerini finans alanındaki konularda paylaşmaktadır.
Yukarıdaki içerik örnek olması amacıyla hazırlanmış bir ön çalışmadır. Kurumsal eğitimlerde izlenen metodoloji aşağıdadır.
Kurumsal Eğitimlerde İzlenilen Metodoloji
· Kurumsal eğitimler için önce kurumu tanımak
· Eğitim alacak kişileri tanımak ( katılımcılara eğitim alacakları konu ile ilgili ihtiyaç analizi, mesleki kimlik analizi ve kişisel swot analizi anketleri uygulamak )
· Eğitime konu olan işi ve işin temel proseslerinin kurumda nasıl uygulandığını öğrenmek
· Eğitim içeriğinin nasıl olması gerektiğine dair eğitim alacak kişilerin ve liderlerinin görüşlerini almak _ business focus oluşturmak
· İçeriği kurumun insan kaynakları yöneticisi ve eğitim alacak grubun lideri ile beraber dizayn etmek
· Kuruma özel sunumu hazırlamak
· Kuruma özel kitapları hazırlamak
· Kurumun istediği yer ve zamanda interaktif, teatral bir şekilde data-show ile eğitimi, eğitimci-katılımcı birlikte paylaşmak